১৯৮৯ সালে প্রতিষ্ঠিত অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন বিষয়ক বৈশ্বিক নজরদারি সংস্থা "ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স” (এফএটিএফ) গতকাল ৬ই মে এক প্রতিবেদন প্রকাশ করেছে। এতে এই আন্তর্জাতিক সংস্থাটি জানিয়েছে যে, আর্থিক অপরাধ সংক্রান্ত চ্যালেঞ্জ মোকাবেলায় সিঙ্গাপুরের একটি দক্ষ ও সমন্বিত ব্যবস্থা রয়েছে। এবং বৈশ্বিক অর্থনীতিতে এর বড় প্রভাব রয়েছে।

৪০ সদস্যের এই বৈশ্বিক আর্থিক নজরদারি সংস্থাটি আন্তর্জাতিক মান নির্ধারণ করে, যা কর্তৃপক্ষকে গুরুতর অপরাধের সাথে যুক্ত অবৈধ তহবিল শনাক্ত করতে সহায়তা করে।

সদস্যরা ৪০টি প্রযুক্তিগত পরিপালন দিক এবং ১১টি মূল ক্ষেত্রে তাদের ব্যবস্থার কার্যকারিতা মূল্যায়নের জন্য পর্যায়ক্রমিক পিয়ার রিভিউয়ের সম্মুখীন হন। এই মূল ক্ষেত্রগুলো তাৎক্ষণিক ফলাফল (immediate outcomes) নামে পরিচিত এবং এগুলোকে উচ্চ, উল্লেখযোগ্য, মাঝারি বা নিম্ন হিসেবে এই তিন ধরনের রেটিং দেওয়া হয়।

২০২৫ সালের জুলাই মাসে একটি আন্তর্জাতিক মূল্যায়ন দলের সরেজমিন পরিদর্শনের পর, ২০২০ থেকে ২০২৫ সাল পর্যন্ত সময়কালের জন্য নজরদারি সংস্থাটির সর্বশেষ মূল্যায়নে সিঙ্গাপুরকে সাতটি ক্ষেত্রে ‘উল্লেখযোগ্য’ এবং চারটি ক্ষেত্রে ‘মধ্যম’ রেটিং দেওয়া হয়েছে। এটি ২০১৬ সালের শেষ প্রতিবেদনের তুলনায় একটি উন্নতি হিসেবে বিবেচিত হয়েছে, কারণ তখন সিঙ্গাপুর চারটি ‘উল্লেখযোগ্য’, ছয়টি ‘মধ্যম’ এবং একটি ‘নিম্ন’ রেটিং পেয়েছিল। বিস্তার অর্থায়ন সংক্রান্ত রেটিংটিই একমাত্র ‘উল্লেখযোগ্য’ থেকে ‘মধ্যম’-এ অবনমিত হয়েছে, যা গণবিধ্বংসী অস্ত্রের অর্থায়ন এবং আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞা এড়ানোকে বোঝায়।

নজরদারি সংস্থাটি এমন কিছু খাত খতিয়ে দেখার পর এই সিদ্ধান্ত নিয়েছে, যেগুলো ঐতিহ্যগতভাবে অর্থ পাচার প্রতিরোধ, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধ এবং বিস্তার অর্থায়ন প্রতিরোধের বাধ্যবাধকতার আওতাভুক্ত নয়, যেমন বিদেশী পতাকাবাহী রাষ্ট্রের প্রতিনিধিত্বকারী কার্যালয়গুলো।

সামুদ্রিক আইন অনুসারে, জাহাজগুলোকে অবশ্যই একটি রাষ্ট্রের পতাকার অধীনে নিবন্ধন করতে হয়, যা আন্তর্জাতিক নিয়মকানুন মেনে চলার বাধ্যবাধকতা আরোপ করে।

বেসরকারি সংস্থাগুলো প্রায়শই লাভের একটি অংশের বিনিময়ে এই রাষ্ট্রগুলোর পক্ষে জাহাজ নিবন্ধন করে থাকে এবং সিঙ্গাপুরে এই ধরনের বেশ কয়েকটি কার্যালয় চালু রয়েছে।

সিংগাপুরের ১১টি রেটিং এবং এর বিস্তারিত তুলে ধরা হলোঃ

১. ঝুঁকি, নীতি ও সমন্বয়

রেটিং: উল্লেখযোগ্য

পূর্ববর্তী রেটিং: উল্লেখযোগ্য

৩০০-এর বেশি পৃষ্ঠার এই প্রতিবেদনে দেখা গেছে যে, আর্থিক অপরাধ মোকাবেলায় সিঙ্গাপুরের একটি শক্তিশালী রাজনৈতিক অঙ্গীকার রয়েছে। এতে আরও বলা হয়েছে যে, এই কাজটি করার জন্য সরকার একটি সমন্বিত পন্থা অবলম্বন করে।

তবে, ঝুঁকি সম্পর্কে সিঙ্গাপুরের বোঝাপড়া আরও উন্নত হতে পারে, যেখানে বর্তমানে আন্তঃসীমান্ত প্রবাহের মতো কিছু ক্ষেত্রে সূক্ষ্মতা এবং বিশদ বিবরণের অভাব রয়েছে। এর জন্য আরও সুস্পষ্ট সুনির্দিষ্ট পদক্ষেপ, অর্জনযোগ্য বিষয়সমূহ ও বাস্তবায়নের সময়সীমা এবং পরিচালনগত সমন্বয় ও তত্ত্বাবধানের পরিধিতে অধিকতর সামঞ্জস্য প্রয়োজন।

২. আন্তর্জাতিক সহযোগিতা

রেটিং: যথেষ্ট

পূর্ববর্তী রেটিং: যথেষ্ট

সিঙ্গাপুরের একটি শক্তিশালী কাঠামো রয়েছে, যা এটিকে বিস্তৃত পরিসরের আন্তর্জাতিক সহায়তা চাইতে সক্ষম করে। এটি প্রাপ্ত পারস্পরিক আইনি সহায়তার অনুরোধগুলোর বেশিরভাগই কার্যকর করে, যদিও FATF উল্লেখ করেছে যে এটি একটি উচ্চ আইনি বাধার কারণে আংশিকভাবে ব্যাহত হয়, কারণ কার্যকর করার জন্য অনুরোধগুলোকে "যথেষ্ট মূল্যবান" হতে হয়।

প্রতিবেদনে উল্লেখ করা হয়েছে যে, প্রজাতন্ত্রটি মূলত জালিয়াতির মামলার কারণে আনুষ্ঠানিক এবং অনানুষ্ঠানিক চ্যানেলের মাধ্যমেও আন্তর্জাতিক সহযোগিতা চেয়ে থাকে।

৩. আর্থিক খাত এবং ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী

রেটিং: যথেষ্ট

পূর্ববর্তী রেটিং: মাঝারি

কর্তৃপক্ষের প্রচেষ্টার কারণে আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী, যেমন ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ, আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি সম্পর্কে একটি দৃঢ় ধারণা রাখে। যারা নিয়মকানুন লঙ্ঘন করে, তাদের বিরুদ্ধে শাস্তিমূলক ব্যবস্থাও বাড়ানো হয়েছে, যদিও FATF উল্লেখ করেছে যে এগুলো তুলনামূলকভাবে কমই রয়েছে। সংস্থাটি আরও প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা এবং বৃহত্তর প্রচারণার পরামর্শ দিয়েছে, বিশেষ করে উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ খাতগুলোতে, এবং ডিজিটাল প্ল্যাটফর্ম COSMIC (Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorism Financing Information and Cases)-এর সম্প্রসারণের কথা বলেছে।

সিঙ্গাপুরের মুদ্রা কর্তৃপক্ষ (MAS) দ্বারা ২০২৪ সালে চালু হওয়া এই প্ল্যাটফর্মটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোকে এমন গ্রাহকদের তথ্য নিরাপদে একে অপরের সাথে আদান-প্রদান করার সুযোগ দেয়, যাদের মধ্যে একাধিক "রেড ফ্ল্যাগ" বা ঝুঁকিপূর্ণ লক্ষণ দেখা যায়, যা সম্ভাব্য আর্থিক অপরাধের উদ্বেগের ইঙ্গিত দিতে পারে।

৪. অ-আর্থিক খাত

রেটিং: যথেষ্ট

পূর্ববর্তী রেটিং: মাঝারি

অ-আর্থিক খাতের ব্যক্তিদের মধ্যে আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি সম্পর্কে ধারণা ভিন্ন ভিন্ন ছিল। এফএটিএফ দেখেছে যে, ক্যাসিনো এবং হিসাবরক্ষকদের মতো পরিণত খাতগুলিতে যারা আইন মেনে চলেন, তারা ভালো সম্মতি দেখালেও, মূল্যবান পাথর ও ধাতু ব্যবসায়ীদের মতো নতুন নিয়ন্ত্রিত খাতগুলির বোঝাপড়া ততটা বিশদ না হলেও উন্নত হচ্ছে। সংস্থাটি আরও বলেছে যে, নিষেধাজ্ঞার ফলে সৃষ্ট আর্থিক জরিমানা নিরুৎসাহী করার মতো ছিল না।

৫. স্বচ্ছতা এবং প্রকৃত মালিকানা

রেটিং: মাঝারি

পূর্ববর্তী রেটিং: মাঝারি

এখানকার কোম্পানিগুলো থেকে উদ্ভূত আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি সম্পর্কে সিঙ্গাপুরের মোটামুটি ভালো ধারণা থাকলেও, বিদেশি ট্রাস্ট, অনিবন্ধিত বিদেশি কোম্পানি এবং আরও জটিল কোম্পানি কাঠামোর ক্ষেত্রে তাদের ধারণা দুর্বল।

এই ধরনের প্রতিষ্ঠানগুলোর প্রকৃত মালিকদের শনাক্ত করার ক্ষেত্রে সুরক্ষার অভাব রয়েছে, এবং কোম্পানি গঠনের সময় কর্পোরেট পরিষেবা প্রদানকারীদের উপর ব্যাপকভাবে নির্ভর করা হয়। এফএটিএফ বলেছে যে এই ঝুঁকিগুলো মোকাবেলার জন্য এটি অপর্যাপ্ত, এবং অনিবন্ধিত বিদেশি কোম্পানি সংক্রান্ত আইনগুলো ৫০ বছরেরও বেশি পুরোনো হওয়ায় তা সেকেলে হয়ে থাকতে পারে।

৬. আর্থিক গোয়েন্দা তথ্য

রেটিং: উল্লেখযোগ্য

পূর্ববর্তী রেটিং: উল্লেখযোগ্য

সিঙ্গাপুরের আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট, সাসপিশাস ট্রানজ্যাকশন রিপোর্টিং অফিস, ২০২০ সাল থেকে ২,৮০,০০০-এর বেশি রিপোর্ট পেয়েছে। এটি আর্থিক গোয়েন্দা তথ্য তৈরির জন্য অত্যাধুনিক সিস্টেম ব্যবহার করে, কিন্তু উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ অপরাধের ক্ষেত্রে এর ব্যবহার আরও বাড়ানো যেতে পারে বলে এফএটিএফ (FATF) জানিয়েছে।

৭. অর্থ পাচার

রেটিং: মাঝারি

পূর্ববর্তী রেটিং: মাঝারি

২০২০ থেকে ২০২৫ সালের মধ্যে আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলো ১১,০০০-এর বেশি অর্থ পাচার তদন্ত শুরু করেছে, যা সিঙ্গাপুরের মতো একটি ছোট দেশের জন্য অত্যন্ত তাৎপর্যপূর্ণ। তবে, এগুলোর বেশিরভাগই প্রতারণা সম্পর্কিত এবং অর্থ পাচারকারীদের উপর কেন্দ্র করে পরিচালিত হয়েছে, যেখানে কর অপরাধ এবং দুর্নীতির তদন্ত তুলনামূলকভাবে কম হয়েছে।

এফএটিএফ (FATF) বলেছে, প্রতারণার উপর মনোযোগ এবং এই ধরনের মামলায় সম্পদ ঢালার ফলে বড় ধরনের আন্তর্জাতিক তদন্তগুলো উপেক্ষিত হয়েছে।

৮. সম্পদ পুনরুদ্ধার

রেটিং: উল্লেখযোগ্য

পূর্ববর্তী রেটিং: মাঝারি

সম্পদ পুনরুদ্ধার একটি রাজনৈতিক অগ্রাধিকার, এবং সিঙ্গাপুর এই ক্ষেত্রে তার কার্যকারিতা দেখিয়েছে। তবে, প্রকৃত মালিকদের শনাক্ত করা এবং জটিল কর্পোরেট কাঠামো ভেঙে ফেলার ক্ষেত্রে সমস্যাগুলো সম্পদ অনুসন্ধানকে সীমিত করে, এবং ফলস্বরূপ পুনরুদ্ধারকে বাধাগ্রস্ত করে।

এফএটিএফ উল্লেখ করেছে যে, সিঙ্গাপুর মূলত অনানুষ্ঠানিক চ্যানেলের মাধ্যমে বিদেশী অংশীদারদের কাছ থেকে সহায়তা চাইছে এবং আনুষ্ঠানিক আন্তর্জাতিক সহযোগিতার ব্যবহারে কম সফল। সংস্থাটি আরও যোগ করেছে যে, প্রজাতন্ত্রটি বিদেশে তার নিজস্ব বিদেশী বাজেয়াপ্তকরণ আদেশ কার্যকর করার চেষ্টা করে না, যা চূড়ান্ত বাজেয়াপ্তকরণ বা সিঙ্গাপুরে সম্পদ ফেরত আনার সম্ভাবনা কমিয়ে দিতে পারে।

৯. সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন সংক্রান্ত তদন্ত ও বিচার

রেটিং: উল্লেখযোগ্য

পূর্ববর্তী রেটিং: নিম্ন

সিঙ্গাপুর পাঁচ বছরের মধ্যে সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন সংক্রান্ত ১২৬টি তদন্ত শুরু করেছে এবং ছয়টি মামলায় বিচারকার্য পরিচালনা করেছে, যেগুলোতে ব্যক্তিরা বৈশ্বিক সন্ত্রাসী কর্মকাণ্ডে সহায়তা করার জন্য তাদের বেতনের একটি ক্ষুদ্র অংশ বিদেশে পাঠিয়েছিল।

এফএটিএফ বলেছে যে, যদিও তদন্তের কৌশলগুলো নির্ভরযোগ্য ছিল, তবুও সম্ভাব্য প্রাতিষ্ঠানিক সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন এবং গোপন আয়ের বিষয়ে আরও ব্যাপক তদন্তের সুযোগ রয়েছে। সংস্থাটি সুপারিশ করেছে যে, নীতি ও পদ্ধতিগুলোকে আরও উন্নত করা হোক, যাতে অন্যান্য ফৌজদারি বিচারিক ব্যবস্থাসহ আরও ব্যাপক উপায় থাকে এবং যেখানে দোষী সাব্যস্ত করা সম্ভব নয়, সেখানে সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন ব্যাহত করা যায়।

১০. সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা এবং নিষেধাজ্ঞা

রেটিং: মাঝারি

পূর্ববর্তী রেটিং: মাঝারি

২০২০ থেকে ২০২৫ সাল পর্যন্ত মূল্যায়নকালীন সময়ে, সিঙ্গাপুর সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের সাথে যুক্ত মোট ১.৩ মিলিয়ন ডলার জব্দ করেছে।

সিঙ্গাপুরের আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারীরা সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধে তাদের দায়িত্ব সম্পর্কে একটি সুস্পষ্ট ধারণা দেখিয়েছে, কিন্তু অ-আর্থিক খাতের ব্যক্তিদের মধ্যে এই বিষয়ে বোঝার মাত্রা ভিন্ন ছিল।

এফএটিএফ বলেছে যে, এই ধরনের অপরাধের জন্য তদন্তাধীন ব্যক্তিদের কেবল নিষ্ক্রিয় না করে, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের সাথে যুক্ত তহবিল এবং সম্পদ জব্দ করার ক্ষেত্রে উন্নতির সুযোগ রয়েছে।

১১. বিস্তারে অর্থায়ন

রেটিং: মাঝারি

পূর্ববর্তী রেটিং: যথেষ্ট

পূর্ববর্তী প্রতিবেদন থেকে শুধুমাত্র এই একটি ক্ষেত্রেই সিঙ্গাপুরের রেটিং অবনমিত হয়েছে।

যদিও এফএটিএফ বলেছে যে বিস্তারে অর্থায়নের দায়িত্বের ক্ষেত্রে দেশটির একটি শক্তিশালী আইনি কাঠামো রয়েছে, তবে সিঙ্গাপুরে কর্মরত বিদেশী পতাকাবাহী রাষ্ট্রগুলোর প্রতিনিধিত্বকারী কার্যালয়গুলো নিয়ে তারা আপত্তি তুলেছে। এই কার্যালয়গুলোর তাদের দায়িত্ব সম্পর্কে, বিশেষ করে উত্তর কোরিয়ার বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞার বিষয়ে, খুব কম সচেতনতা রয়েছে বলে মনে হয়েছে। এফএটিএফ উল্লেখ করেছে যে, তারা তাদের বাধ্যবাধকতাগুলো পালন করছে বলে মনে হচ্ছে না এবং তাদের প্রতি সিঙ্গাপুরের যোগাযোগ একটি সাম্প্রতিক ঘটনা।

তথ‍্যসুত্র- দ‍্যা স্ট্রেইট টাইমস